Dalam kontrak boilerplate, satu pihak harus menandatanganinya tanpa negosiasi mengenai persyaratannya.
Persyaratan kontrak umumnya dinegosiasikan antara para pihak dalam kontrak. Kontrak boilerplate, bagaimanapun, adalah kontrak di mana persyaratan kontrak sudah ditetapkan dan tertulis. Dalam kebanyakan kasus, kontrak boilerplate berisi persyaratan yang menguntungkan salah satu pihak dalam kontrak dan pihak lain harus menandatangani kontrak “sebagaimana adanya” atau menolak layanan atau produk sama sekali.
Seluruh kontrak dapat dianggap sebagai boilerplate, atau kontrak mungkin hanya berisi persyaratan boilerplate tertentu. Jika semua persyaratan kontrak sudah ditulis dan ditentukan sebelumnya, maka kontrak tersebut dianggap sebagai kontrak boilerplate. Dalam beberapa kasus, persyaratan tertentu dibiarkan terbuka untuk negosiasi sementara yang lain sudah tertulis dan tidak dapat diubah. Bagian dari kontrak yang tidak dapat diubah atau tidak terbuka untuk negosiasi adalah persyaratan boilerplate. “Cetak halus” di bagian bawah banyak kontrak adalah ketentuan boilerplate yang kebanyakan orang tidak baca sebelum menandatangani kontrak.
Banyak kontrak penjualan untuk produk atau layanan dapat dianggap sebagai kontrak boilerplate. Kontrak penjualan mobil dan kontrak untuk layanan perbaikan rumah adalah contoh tipikal. Seringkali, tenaga penjual yang melakukan penjualan tidak berwenang untuk mengubah persyaratan apa pun yang muncul dalam kontrak dan oleh karena itu tidak ada yang dapat dinegosiasikan. Persyaratan yang ditemukan dalam kontrak biasanya merupakan persyaratan yang sangat menguntungkan pihak yang menulis kontrak. Pembeli ditempatkan pada posisi di mana dia harus “mengambil atau meninggalkannya”.
Konsumen sering gagal untuk membaca secara menyeluruh ketentuan boilerplate yang ditemukan dalam kontrak sehingga merugikan mereka di kemudian hari. Bahkan ketika seorang konsumen meluangkan waktu untuk membaca kontrak boilerplate, kontrak tersebut sering kali dengan sengaja dipenuhi dengan istilah hukum yang rumit yang tidak dikenal oleh konsumen rata-rata dan oleh karena itu tidak mengerti. Jika produk atau layanan adalah sesuatu yang dibutuhkan pembeli, dia dapat menandatangani kontrak meskipun ada persyaratan boilerplate berharap mereka tidak penting. Nanti, jika ada masalah dengan produk atau layanan, isi kontrak boilerplate menjadi jelas.
Dalam banyak kasus, kontrak boilerplate tidak ilegal di wajah mereka. Mereka mungkin, bagaimanapun, dianggap tidak masuk akal. Ketika dapat ditetapkan bahwa pihak yang membuat kontrak dengan sengaja mengambil keuntungan dari pihak lain dan menciptakan persyaratan yang jelas-jelas “tidak berbudi” atau sangat tidak adil, maka pengadilan dapat membatalkan kontrak tersebut.