Mengajukan klaim asuransi palsu dikenal sebagai penipuan asuransi.
Penipuan dapat berupa pelanggaran perdata atau pelanggaran pidana. Meskipun definisi penipuan dapat bervariasi menurut yurisdiksi, biasanya digambarkan sebagai tindakan menipu yang dimaksudkan untuk menghasilkan keuntungan finansial atau pribadi bagi pelaku. Ada banyak jenis penipuan, termasuk penipuan manfaat, asuransi, dan pajak , serta pemalsuan , penggelapan, dan pencurian identitas, antara lain.
Penipuan kartu kredit adalah salah satu masalah paling umum yang dihadapi konsumen di dunia saat ini.
Definisi dan hukuman untuk berbagai jenis penipuan akan berbeda menurut yurisdiksi. Sebagai aturan, sebagian besar jenis penipuan dapat menjadi dasar untuk pelanggaran perdata. Ketika tindakan penipuan dikejar sebagai pelanggaran perdata, penggugat akan diberikan penilaian moneter terhadap terdakwa jika dia menang di jejak. Jika penipuan dibebankan sebagai kejahatan, di sisi lain, terdakwa dapat menghadapi hukuman pidana seperti penahanan atau masa percobaan.
Penipuan asuransi dapat terjadi setelah kecelakaan mobil.
Penipuan pajak adalah salah satu jenis penipuan yang lebih umum. Hanya membuat kesalahan yang tidak disengaja pada SPT tidak naik ke tingkat penipuan; namun, ketika seorang wajib pajak dengan sengaja tidak melaporkan pendapatan atau menuntut tanggungan atau pengurangan yang tidak berhak untuk diklaimnya, misalnya, hal itu dapat dianggap sebagai tindak pidana penipuan. Selain menghadapi hukuman moneter yang besar, wajib pajak yang melakukan penipuan juga dapat menghadapi hukuman penjara.
Penggelapan didefinisikan sebagai jenis penipuan untuk keuntungan finansial pribadi.
Manfaat, atau kesejahteraan , penipuan adalah jenis penipuan lain yang lazim di Amerika Serikat. Ketika pemohon untuk tunjangan publik, seperti Medicaid atau kupon makanan , dengan sengaja membuat pernyataan palsu pada aplikasi, dia dapat dikenai tuduhan penipuan tunjangan. Contoh umum situasi yang naik ke tingkat penipuan kesejahteraan termasuk gagal mengklaim pendapatan, mengklaim anggota rumah tangga yang tidak ada, atau gagal mengungkapkan sumber daya. Dalam kebanyakan kasus, pelanggaran pertama hanya akan mengakibatkan penangguhan manfaat; namun, tuduhan penipuan kriminal dapat diajukan.
Pemalsuan dan penggelapan sering dijumpai di dunia usaha.
Pemalsuan, penggelapan, dan penipuan asuransi adalah jenis penipuan yang ditemukan di sektor bisnis, sebagai suatu peraturan. Setiap kali seseorang menandatangani nama orang lain ke sebuah dokumen dalam upaya untuk mengamankan keuntungan pribadi atau finansial, dia telah melakukan jenis penipuan yang dikenal sebagai pemalsuan. Menurut definisi, penggelapan biasanya didefinisikan sebagai penggunaan dana dengan cara curang untuk keuntungan pribadi. Penipuan asuransi datang dalam berbagai bentuk, seperti mengklaim kerusakan yang tidak terjadi atau melaporkan kerugian yang tidak terjadi.
Kasus penipuan yang parah dapat menyebabkan penahanan.
Pencurian identitas adalah bentuk penipuan baru yang menjadi perhatian signifikan di era digital. Ketika seseorang menggunakan informasi pribadi yang diperoleh secara ilegal mengenai orang lain untuk mengasumsikan identitasnya, itu mungkin penipuan. Sebagai aturan, pencurian identitas dilakukan untuk menggunakan kredit orang tersebut, atau untuk beberapa jenis keuntungan pribadi lainnya, yang menjadikan kejahatan itu sebagai penipuan.