Apa yang dimaksud dengan broker-dealer terdaftar?
Pialang-dealer adalah entitas keuangan yang terlibat dengan perdagangan sekuritas atas nama klien, tetapi juga dapat berdagang untuk dirinya sendiri. Seorang broker-dealer bertindak sebagai broker atau agen ketika mengeksekusi order atas nama kliennya, dan sebagai dealer atau prinsipal ketika berdagang untuk akunnya sendiri.
Apa perbedaan antara broker dan broker-dealer?
Takeaways kunci. Pialang mengeksekusi pesanan atas nama klien dan dapat berupa pialang layanan lengkap atau pialang diskon yang hanya melakukan perdagangan. Sementara itu, dealer memfasilitasi perdagangan atas nama dirinya sendiri.
Pemeriksaan latar belakang seperti apa yang dilakukan finra?
FINRA mengharuskan sebagian besar karyawan di perusahaan pialang-dealer yang diaturnya untuk diambil sidik jarinya dan disaring untuk riwayat kriminal masa lalu, terlepas dari apakah karyawan tersebut akan terdaftar di FINRA untuk terlibat dalam keputusan investasi.
Dimana saya bisa mendapatkan sidik jari untuk finra?
Q1: Di mana perusahaan saya mendapatkan kartu sidik jari dan/atau kode batang? A1: Kartu sidik jari tersedia untuk dibeli melalui FINRA MediaSource; lihat halaman Order Printed Publications untuk informasi lebih lanjut. Jika Anda membutuhkan persediaan stiker barcode, hubungi FINRA Gateway Call Center di (301) 590-6500 untuk memesan persediaan.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan finra untuk memproses U4?
2-3 minggu
Formulir U4 harus diubah dalam waktu 10 hari setelah mengetahui peristiwa diskualifikasi menurut undang-undang. Untuk semua jenis amandemen lainnya, Formulir U4 umumnya harus diperbarui selambat-lambatnya 30 hari setelah mengetahui fakta atau keadaan yang mendorong pembaruan.
Seberapa jauh ke belakang pemeriksaan latar belakang finra?
Riwayat Pekerjaan FINRA telah menyatakan bahwa mereka mengharapkan perusahaan untuk memverifikasi riwayat pekerjaan sepuluh tahun penuh yang tercantum pada Formulir U4.
Bisakah pekerjaan menyangkal Anda karena kredit buruk?
Ya, Anda dapat ditolak pekerjaan karena kredit buruk di 39 negara bagian dan District of Columbia, sementara 11 negara bagian melarang praktik tersebut dalam banyak kasus. Bahkan, laporan kredit Anda bahkan belum tentu ditarik selama proses aplikasi. Dan jika ya, majikan diwajibkan oleh hukum untuk mendapatkan izin tertulis dari Anda.
Bisakah Anda mendapatkan Seri 6 dengan kredit macet?
Memiliki riwayat kredit yang buruk dapat mengakibatkan pendaftaran Anda ditolak. Regulator mungkin meminta pemohon untuk menyerahkan neraca, dan informasi pada lembar tersebut akan diperhitungkan dalam keputusan keseluruhan apakah akan menyetujui atau menolak aplikasi Anda.
Bisakah saya bekerja di layanan keuangan dengan kredit macet?
Sayangnya ya. Jika atasan Anda merasa situasi keuangan Anda saat ini dapat memengaruhi kemampuan Anda untuk menjalankan peran dengan baik, atau riwayat kredit Anda mengungkapkan bukti perencanaan keuangan yang buruk, mereka mungkin memutuskan untuk tidak mempekerjakan Anda.
Apakah Anda memerlukan nilai kredit yang baik untuk bekerja di bidang keuangan?
Mempertahankan riwayat kredit yang baik akan lebih dari sekadar memberi Anda suku bunga rendah saat memperoleh pinjaman atau perjanjian sewa. Untuk mendapatkan dan mempertahankan karir di industri keuangan, penting juga untuk memiliki laporan kredit yang bersih.
Ketika seseorang menjalankan kredit Anda, apa yang mereka lihat?
Apa sebenarnya yang mereka lihat, ketika mereka melakukan penyelidikan yang sulit? Pada pertanyaan ringan, majikan atau perusahaan akan melihat riwayat hutang dan pembayaran Anda tetapi tidak akan dapat melihat skor kredit Anda, tanggal lahir Anda, atau nomor rekening Anda. Namun, mereka dapat melihat pinjaman Anda, jalur kredit Anda, dan akun penagihan apa pun.
Apakah saya akan lulus pemeriksaan kredit penyewa?
Agen pemberi izin Anda dan beberapa tuan tanah akan melakukan pemeriksaan kredit untuk melihat apakah Anda pernah mengalami masalah dalam membayar tagihan di masa lalu. Mereka harus mendapatkan izin Anda terlebih dahulu. Jarang bagi tuan tanah swasta untuk melakukan pemeriksaan kredit karena mereka dapat mempersingkat waktu untuk menyewakan sebuah properti.
Bisakah Anda menyewa jika Anda memiliki kredit buruk?
Beberapa tuan tanah tidak akan menyewakan kepada orang-orang dengan nilai kredit rendah. Ini tidak berarti Anda tidak bisa menyewa rumah atau apartemen. Ada beberapa cara untuk menyiasatinya dan membuktikan kepada calon pemilik rumah bahwa Anda mampu membayar dan akan melakukan pembayaran tepat waktu.
Berapa lama kredit yang ditolak tetap tercatat?
dua tahun