Apa itu terorisme siber dan perang siber?
Cyberwarriors adalah agen atau kuasi-agen negara-bangsa yang mengembangkan kemampuan dan melakukan serangan cyber untuk mendukung tujuan strategis suatu negara. Cyberactivists adalah individu yang melakukan serangan cyber untuk kesenangan, filosofis, politik, atau alasan nonmoneter lainnya.
Siapa yang harus mematuhi Undang-Undang Rahasia Bank?
Undang-undang mengharuskan bank dan lembaga keuangan lainnya untuk memberikan dokumentasi, seperti laporan transaksi mata uang, kepada regulator. Dokumentasi semacam itu dapat diminta dari bank setiap kali klien mereka berurusan dengan transaksi tunai mencurigakan yang melibatkan jumlah uang lebih dari $10.000.
Siapa yang bertanggung jawab atas Undang-Undang Rahasia Bank?
Undang-Undang Kerahasiaan Bank diatur oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (Fincen) yang memberlakukan berbagai kewajiban kepatuhan pada lembaga keuangan.
Apa tujuan utama dari Undang-Undang Rahasia Bank?
Undang-Undang Pelaporan Mata Uang dan Transaksi Asing tahun 1970 (yang kerangka legislatifnya biasa disebut sebagai “Undang-undang Kerahasiaan Bank” atau “BSA”) mewajibkan lembaga keuangan AS untuk membantu lembaga pemerintah AS mendeteksi dan mencegah pencucian uang.
Apa saja persyaratan dari Undang-undang Rahasia Bank?
Secara khusus, undang-undang tersebut mengharuskan lembaga keuangan untuk menyimpan catatan pembelian tunai instrumen yang dapat dinegosiasikan, mengajukan laporan transaksi tunai yang melebihi $10.000 (jumlah agregat harian), dan untuk melaporkan aktivitas mencurigakan yang mungkin menandakan pencucian uang, penghindaran pajak, atau aktivitas kriminal lainnya.
Apa saja tahapan pencucian uang?
Pencucian uang biasanya mencakup tiga tahap: tahap penempatan, pelapisan, dan integrasi.
Bagaimana pencucian uang dilakukan?
Pencucian uang adalah proses yang digunakan penjahat dalam upaya untuk menyembunyikan sumber ilegal pendapatan mereka. Dengan melewatkan uang melalui transfer dan transaksi yang kompleks, atau melalui serangkaian bisnis, uang tersebut “dibersihkan” dari asalnya yang tidak sah dan dibuat agar tampak sebagai keuntungan bisnis yang sah.
Apa saja contoh umum pencucian uang?
Kasus Penggunaan Pencucian Uang Umum
- Perdagangan narkoba. Perdagangan narkoba adalah bisnis padat uang.
- Terorisme Internasional dan Domestik. Bagi kelompok teroris yang bermotivasi ideologis, uang adalah alat untuk mencapai tujuan.
- Perdagangan Senjata.
- Kasus Penggunaan Lainnya.
Bagaimana penjahat menyembunyikan uang mereka?
Pencucian uang melibatkan tiga langkah dasar untuk menyamarkan sumber uang yang diperoleh secara ilegal dan membuatnya dapat digunakan: penempatan, di mana uang itu dimasukkan ke dalam sistem keuangan, biasanya dengan memecahnya menjadi banyak simpanan dan investasi yang berbeda; layering, di mana uang dikocok untuk menciptakan jarak …
Di mana penjahat menaruh uang mereka?
Yang paling umum adalah penempatan, pelapisan, dan integrasi. Cara-cara ini biasanya digunakan oleh para pelaku pencucian uang untuk mencuci dana dan aset haram mereka.